কিভাবে একটি সার্টিফাইড আর্থিক পরিকল্পনাকারী হয়ে ওঠে

আপনি যদি ক্লায়েন্টদের আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবাগুলি অফার করেন তবে এটি আপনাকে দেখায় যে আপনার সর্বোচ্চ অভিজ্ঞতা এবং বিশ্বাসযোগ্যতা রয়েছে। স্ট্যান্ডার্ডগুলির সনদপ্রাপ্ত আর্থিক পরিকল্পনাকারী বোর্ড এই পেশার জন্য সার্টিফিকেশন পরিচালনা করে। এর সিএফপি শংসাপত্রটি প্রমাণ করে যে আপনি দক্ষতা প্রমাণ করেছেন এবং আপনি নির্দিষ্ট মানগুলিতে কাজ করেন। সার্টিফিকেশন অর্জন করতে, আপনার অবশ্যই শিক্ষা, পরীক্ষা, পেশাদার অভিজ্ঞতা এবং নৈতিকতা প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে।

$config[code] not found

শিক্ষা প্রয়োজন

আপনি একটি CFP হতে অন্তত একটি স্নাতক ডিগ্রী প্রয়োজন। কোন প্রয়োজনীয় শৃঙ্খলা নেই, তবে আপনার ডিগ্রী যুক্তরাষ্ট্রের শিক্ষা অধিদপ্তর কর্তৃক অনুমোদিত কোন কলেজ বা বিশ্ববিদ্যালয় থেকে আসা উচিত। ডিগ্রি অর্জনের আগে আপনি সিএফপি পরীক্ষা নিতে পারেন, কিন্তু আপনি স্নাতক না হওয়া পর্যন্ত সিএফপি বোর্ড আপনাকে প্রত্যয়িত করবে না। ডিগ্রী প্রয়োজন মেটাতে আপনি পরীক্ষার পাসের তারিখ থেকে পাঁচ বছর আপনাকে সংগঠন দেয়।

অর্থ-নির্দিষ্ট প্রশিক্ষণ

আপনি পরীক্ষার জন্য আবেদন করার আগে আর্থিক শিক্ষা প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে। আপনি একটি সিএফপি বোর্ড প্রোগ্রাম বা কোর্স নিতে পারেন যা সমস্ত ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনা প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে। এই আবরণ সাধারণ এবং বিশেষ পরিকল্পনা পরিকল্পনা এলাকায়, যোগাযোগ দক্ষতা, এবং পেশাদারী আচরণ এবং দায়িত্ব। আপনি আর্থিক পরিকল্পনার উন্নয়নের সিএফপি ক্যাপস্টোন কোর্সও পাবেন, সাধারণত আপনার গবেষণার শেষে। এই আপনি শিখেছি সবকিছু recaps। অন্যথায়, আপনি যদি অন্য ডিগ্রী বা শংসাপত্র যেমন পিএইচডি বা সিপিএ থাকে এবং ক্যাপস্টোন কোর্সটি গ্রহণ করেন তবে আপনি "চ্যালেঞ্জ স্ট্যাটাস" পাওয়ার যোগ্য হতে পারেন।

দিবসের ভিডিও

Sapling দ্বারা আপনাকে আনা Sapling দ্বারা আপনি আনা

পরীক্ষাটা নাও

CFP ওয়েবসাইটের মাধ্যমে অনলাইনে পরীক্ষার জন্য আবেদন করুন এবং অনলাইন বা ফোনের মাধ্যমে প্রোমেট্রিক কেন্দ্রে একটি পরীক্ষা সময়সূচী করুন। কম্পিউটার-ভিত্তিক পরীক্ষাটি 170 টি একাধিক-পছন্দসই প্রশ্নগুলির মধ্যে দুই-তিন ঘন্টার সেশনে বিভক্ত, এর মধ্যে 40 মিনিটের বিরতির সাথে। প্রশ্ন ক্লায়েন্ট-পরিকল্পক সম্পর্ক, তথ্য সংগ্রহ, আর্থিক অবস্থা মূল্যায়ন এবং সুপারিশ প্রক্রিয়া আপনার জ্ঞান পরীক্ষা। আপনি পেশাদার এবং নিয়ন্ত্রক মান সম্পর্কে প্রশ্ন উত্তর দিতে হবে। আপনি সম্পন্ন হয়ে গেলে প্রাথমিক ফলাফল পাবেন এবং 10 কার্যদিবসের মধ্যে অফিসিয়াল ফলাফল পাবেন। জুলাই ২014 হিসাবে, পরীক্ষার ফি 595 ডলার ছিল।

পেশাগত অভিজ্ঞতা

CFP সার্টিফিকেশন অর্জন করতে, আপনার অবশ্যই পেশাগত কাজের অভিজ্ঞতার প্রয়োজনীয়তাগুলি পূরণ করতে হবে যা আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবাদি পরিচালনা করার দুটি পদ্ধতিতে আপনার কোনটি পরিচালনা করার ক্ষমতা পরীক্ষা করে। ব্যক্তিগত আর্থিক পরিকল্পনায় প্রথমটি আপনাকে তিন বছরের, বা 6,000 ঘন্টা অভিজ্ঞতা, সরাসরি, সুপারভাইজারি, সহায়তা, শিক্ষণ বা ইন্টার্নশীপের প্রয়োজন। যদি আপনি দুই বছরের জন্য বা 4,000 ঘন্টার জন্য সিএফপি পেশাদার তত্ত্বাবধানে কাজ করেন তবে আপনি দ্বিতীয় প্রশিক্ষণমূলক বিকল্পটি গ্রহণ করবেন। আপনার পেশাগত অভিজ্ঞতার আগে আপনি পরীক্ষা নিতে পারেন, তবে পরীক্ষার মেয়াদ উত্তীর্ণ হওয়ার পাঁচ বছরের মধ্যেই আপনি এই সিএফপি হতে বাধ্য হবেন।

নৈতিক মূল্যমান

আপনি আপনার সিএফপি সার্টিফিকেশন ব্যবহার করার আগে বোর্ডের নীতিশাস্ত্র এবং ফিটনেস প্রয়োজনীয়তা পূরণ করতে হবে।এটি একটি প্রকাশ বিবৃতি এবং একটি ব্যাকগ্রাউন্ড চেক জড়িত। আপনি বোর্ডের পেশাদার আচরণের মান এবং শৃঙ্খলা রক্ষাকারী ও পদ্ধতির ব্যবহারের সাথে সম্মত হন। জুলাই ২014 অনুসারে আপনি সমস্ত প্রয়োজনীয়তা পূরণ করার পরে এবং $ 125 অ্যাপ্লিকেশন ফি এবং $ 325 বার্ষিক শংসাপত্র ফি প্রদান করার পর বোর্ড আপনার শংসাপত্র অনুমোদন করবে।