একটি অপ্রত্যাশিত সুযোগ? মিলিয়নেয়ার জন্য আর্থিক সেবা

সবাই জানে ধনী হতে কঠিন, কিন্তু সমৃদ্ধ থাকতে আরও কঠিন হতে পারে। উদ্যোক্তাদের দৃষ্টিভঙ্গি এবং সম্পদ দৃষ্টিভঙ্গি রয়েছে, তবে সাফল্য আসলে তাদের খুঁজে পাওয়া গেলেই কয়েকটি প্রস্তুত হয়। হঠাৎ সম্পদ, বিনিয়োগ, এবং ট্যাক্স পরিকল্পনা পরিচালনা করা কঠিন হতে পারে - এবং এখনও আর্থিক পরিষেবা শিল্প কম স্তরের মিলিওনেয়ারদের প্রয়োজন এমন সাদা দস্তানা পরিষেবা প্রদানের জন্য সংগ্রাম করেছে।

এবং নিম্ন স্তরের মিলিওনেয়ার অনেক আছে। আসলে, 1990-এর দশকের মাঝামাঝি সময়ে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে মিলিওনেয়ার সংখ্যা দ্বিগুণ বেড়েছে। কিছু আনুমানিক প্রকল্পে ২0২1 সালের মধ্যে অন্তত 18 মিলিয়ন লোকের অন্তত $ 1 মিলিয়ন মূল্য থাকবে।

$config[code] not found

শুরুতে, আমাদের বুঝতে হবে যে ধনীদের বিভিন্ন স্তর রয়েছে। আপনার কাছে আপনার ভাল লোকের গোষ্ঠী আছে, যা আমরা কয়েক মিলিয়ন ডলারেরও কম মূল্যবান কাউকেই কল করতে পারি, কিন্তু যারা মধ্যবিত্তের থেকে আলাদা আলাদা। উপরের অ্যাথেলনগুলিতে, আপনার এমন ব্যক্তি রয়েছে যারা $ 100 মিলিয়ন বা তার বেশি মূল্যবান। মানুষের দুটি দলের মধ্যে আর্থিক পরিষেবাগুলির জন্য একটি ধূসর এলাকা।

ধনী জন্য আর্থিক সেবা

অতি ধনী ব্যক্তি দীর্ঘদিন ধরে পরিবার অফিস বা মাল্টি-ফ্যামিলি অফিস নামে একটি মডেল ব্যবহার করেছেন, যা আর্থিক বিশেষজ্ঞদের একটি অফিস যা একটি একক সমৃদ্ধ পরিবার বা তাদের একটি ছোট দলকে সেবা করে। এই সংস্থাগুলি সম্পদ, বিনিয়োগ, কর, পাশাপাশি ভ্রমণ পরিচালনা, ব্যক্তিগত স্কুল, এস্টেট স্থানান্তর প্রভৃতি অন্যান্য বহিরাগত চাহিদাগুলি পরিচালনা করে।

অত্যন্ত সমৃদ্ধ এবং উপকারের বাইরে আমেরিকাগুলির ক্রমবর্ধমান সংগ্রাহক হ'ল যারা পারিবারিক অফিসের (যা বছরে 10 মিলিয়ন ডলারের বেশি খরচ করতে পারে) জন্য অর্থ প্রদানের ন্যায্যতা যাচাই করতে পারে না তবে যার চাহিদাগুলি ঐতিহ্যগত সম্পদ পরিচালন সংস্থার দ্বারা পূরণ করা হয় না। এই ব্যক্তিদের এমন সম্পদ এবং বিনিয়োগ রয়েছে যা সক্রিয় পর্যবেক্ষণ, বিশেষজ্ঞদের যত্নশীল ট্যাক্স পরিকল্পনা পরিচালনা করতে এবং তাদের সম্পদ সুরক্ষিত এবং বাড়ানোর জন্য বিনিয়োগ করা একটি দলকে প্রয়োজন।

এই প্রয়োজন আমেরিকার ধনী ব্যক্তির জন্য আর্থিক পরিষেবাগুলির একটি নতুন মডেলের জন্ম দিয়েছে এবং এটি সফল ব্যবসায় পেশাদার (এবং যারা সেখানে পৌঁছানোর জন্য কঠোর পরিশ্রম করছে) জানা দরকার:

বেসরকারি ব্যাংক বন্ধ ব্যাক হয়

অনেক ব্যাংক তাদের ব্যক্তিগত ব্যাংকিং পরিষেবাদিতে অংশগ্রহণের জন্য থ্রেশহোল্ড বাড়ছে। JPMorgan চেজ তার সর্বনিম্ন দ্বিগুণ $ 5 মিলিয়ন থেকে গত বছর 10 মিলিয়ন দ্বিগুণ, একযোগে অনেক সম্পর্ক ম্যানেজার বন্ধ করা। স্ট্যান্ডার্ড চার্টার্ড সম্প্রতি অনুরূপ পদক্ষেপ নিয়েছে, এটি সর্বনিম্ন ২ মিলিয়ন ডলার থেকে 5 মিলিয়ন ডলারে উন্নীত করেছে এবং এটি সংকেত প্রদান করে যে এটি $ 30 মিলিয়ন পরিসীমাতে বিনিয়োগযোগ্য সম্পদগুলির সাথে ক্লায়েন্টদের লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত করবে।

বিভিন্ন পদক্ষেপ একত্রিত করে কিভাবে তাদের সম্পদ পরিচালনা করবেন তা জানার জন্য এই পদক্ষেপটি তাদের নিজের উপর ক্রমবর্ধমান সংখ্যক মানুষকে ছাড়িয়ে যাচ্ছে।

একটি উদ্ভাবনী সম্পদ ব্যবস্থাপনা সংস্থা, পিচক্যাপের প্রতিষ্ঠাতা ও প্রধান নির্বাহী ডেভিড মিলার ব্যাখ্যা করেন, "এই অবস্থানে ধরা থাকা সেরা ব্যক্তিরা একসঙ্গে পেশাদারদের অ্যারের পরিষেবাগুলি - ট্যাক্স বিশেষজ্ঞ, বিনিয়োগ উপদেষ্টা এবং আরও অনেক কিছু থেকে পরিষেবাগুলি একসাথে করতে পারে।" "বিভিন্ন সংস্থা থেকে পেশাদারদের ব্যবহার করা আসলে পরিস্থিতি আরও খারাপ করে তোলে, কারণ এই সকল মানুষের মধ্যে খোলা সহযোগিতা একটি বাস্তব সমাধান নয়।"

উদ্যোক্তারা মধ্যে ধাপে হয়

অবশ্যই উদ্যোক্তারা সুযোগ হিসাবে সমস্যা দেখতে, এবং উদ্যোক্তারা উচ্চ শেষ আর্থিক সেবা ক্রমবর্ধমান অকার্যকর পূরণ scrambling হয়। এগিয়ে যাওয়ার উপায়টি পরিষ্কার: শীর্ষ শেল্ফ পরিষেবাগুলি মানুষের বড় চেনাশোনাগুলিতে অ্যাক্সেসযোগ্য হওয়া উচিত। কম্পিউটারের মতোই বা সেলফোনটি কেবলমাত্র uber- ধনী ব্যক্তির জন্য ব্যয়বহুল প্রযুক্তি হিসাবে ব্যবহৃত হয়, সাদা দস্তানা আর্থিক পরিষেবাদিগুলি উদ্যোক্তা চিকিত্সা পেতে এবং আরো সাশ্রয়ী হতে পারে।

মিলার বলেন, "প্রথাগত পারিবারিক অফিসের মডেলটিকে আরও লোকেদের কাছে আরও অ্যাক্সেসযোগ্য করার জন্য এটি পুনর্বহাল করা যেতে পারে।" "ব্যাক অফিসের সমর্থনকে কেন্দ্রীভূত করে এবং সিপিএ এবং আর্থিক পরামর্শদাতাদের ক্ষমতায়নের মাধ্যমে তারা আরো জটিল কর, অ্যাকাউন্টিং, এবং সম্পদ ব্যবস্থাপনা কৌশলগুলি পরিচালনা করার প্রয়োজন হয়, শীর্ষস্থানীয় শেলফ আর্থিক এবং ট্যাক্স পরিষেবাদিগুলি আরও বেশি লোককে বাড়ানো যেতে পারে।"

দক্ষতা মডেলগুলি আর্থিক বাজারের শীর্ষে একই প্রভাব ফেলতে পারে যা রোবট উপদেষ্টাদের নিচের দিকে রয়েছে - ব্যক্তিগত মনোযোগ এবং উন্নত ফলাফল।

ডেমোক্রেটিক পরিবার অফিস

তাদের ক্রমবর্ধমান ধনী ক্লায়েন্টদের পরিবেশন করার জন্য আর্থিক পেশাদারদের বৃহত্তর নেটওয়ার্ককে ক্ষমতায়ন করা। একটি সিপিএল সিলিকন ভ্যালিতে একটি ক্লায়েন্ট হিট পেয়ার থাকতে পারে এবং নিজেকে এই নতুন মিলিয়নেয়ারের প্রয়োজনীয় পরিষেবাদিগুলি সরবরাহ করতে অক্ষম। ইতিমধ্যে সতর্কতার সাথে ট্যাক্স পরিকল্পনা, এস্টেট পরিকল্পনা, এবং উচ্চ পর্যায়ের বিনিয়োগ কৌশলগুলি প্রদান করা হয়েছে।

মিলার ব্যাখ্যা করে, "ধনী ব্যক্তিদের বিশেষ সেবা দরকার, যা সিঙ্গেল সিপিএ বা আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে সরবরাহ করা চ্যালেঞ্জিং হতে পারে।" "একটি ব্যাকএন্ড রিসোর্সের সাথে অংশীদারিত্বের মাধ্যমে, তাদের কাছে এমন সরঞ্জাম এবং সংস্থার একটি অ্যারে অ্যাক্সেস রয়েছে যা তাদের সেই ক্লায়েন্টদেরকে আরও ভালভাবে সরবরাহ করতে দেয়। ধনী ব্যক্তিদের প্রবাহে আর্থিক শিল্পের প্রতিক্রিয়া গুণমানের প্রাপ্যতা বৃদ্ধি করা উচিত, ক্লায়েন্টকে গুণমান এবং সামর্থ্যের মধ্যে বেছে নিতে বাধ্য করা উচিত নয়। "

উদ্যোক্তারা যারা এই স্থানটিতে একটি পার্থক্য তৈরি করতে চায় তাদের অবশ্যই দুটি ফলাফল মনে রাখতে হবে: ক্লায়েন্টগুলির জন্য উন্নত পরিষেবা এবং আর্থিক পরিচালনার পেশাদারদের জন্য আরও ভাল সহায়তা বিকল্প। বাজারের শীর্ষে অকার্যকর ভরাট করার জন্য এই দুটি কী।

Shutterstock মাধ্যমে উদ্যোক্তাদের ফটো

2 মন্তব্য ▼