স্বাধীন আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে কাজ করার জন্য আমার কি কোন লাইসেন্স দরকার?

যদি আপনার আর্থিক পরিকল্পনাকারী ব্যবসায়টি কেবল ক্লায়েন্টের তথ্য সংগ্রহ করে এবং ব্যাপক আর্থিক পরিকল্পনার সাথে ক্লায়েন্টদের উপস্থাপন করে তবে আপনি সম্ভবত স্থানীয় ব্যবসায়ের লাইসেন্সের চেয়ে বেশি কিছু নিয়ে একটি ব্যবসা সেট আপ করতে পারেন। যাইহোক, যদি আপনার পরিকল্পনা পরিষেবাদি পরিকল্পনা বাস্তবায়ন অন্তর্ভুক্ত, আপনি অতিরিক্ত লাইসেন্স, নিবন্ধন এবং সার্টিফিকেশন প্রয়োজন হবে। এই পেশাদার নিবন্ধনগুলি আপনাকে অভিজ্ঞতা এবং জ্ঞান দেয় যে আর্থিক পরিকল্পনা গ্রাহকদের প্রয়োজন এবং চান।

$config[code] not found

প্ল্যানার সার্টিফিকেশন

যদিও আর্থিক পরিকল্পকদের জন্য কোনও নির্দিষ্ট লাইসেন্স নেই তবে প্ল্যানার পেশাদার সার্টিফিকেশনগুলির মধ্যে একজনকে ক্লায়েন্ট দেখায় যে আপনার কাছে দরকারী পরিকল্পনা পরামর্শ দেওয়ার জ্ঞান রয়েছে। সর্বাধিক পরিচিত পরিকল্পক নামটি সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার। আমেরিকান ইনস্টিটিউট অফ সার্টিফাইড ফাইন্যান্সিয়াল প্ল্যানার বোর্ড অফ স্ট্যান্ডার্ডস একটি পরিকল্পক কমপক্ষে তিন বছরের আর্থিক পরিষেবা অভিজ্ঞতা দেখিয়ে এবং কলেজের ডিগ্রি-স্তরীয় কোর্স সম্পন্ন করার পরে এবং একটি সমন্বিত আর্থিক পরিকল্পনার বিভিন্ন দিকগুলি আচ্ছাদিত পরীক্ষায় উত্তীর্ণ হওয়ার পরেই সিএফপি পদক প্রদান করে। চার্টার্ড ফাইন্যান্সিয়াল কনসালট্যান্ট ডিজিটালেশনটি এমন একটি শংসাপত্র যা একটি প্ল্যানার ক্ষেত্রের দক্ষতা প্রদর্শন করতে পারে।

বিনিয়োগ পরামর্শ প্রদান

একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী যেমন মিউচুয়াল ফান্ডগুলির মতো বিনিয়োগের পণ্য বিক্রি করে বা ফিটির জন্য বিস্তারিত বিনিয়োগ পরামর্শ সরবরাহ করে, সেগুলি বেশ কয়েকটি বিনিয়োগ সংক্রান্ত লাইসেন্স বা নিবন্ধীকরণগুলির মধ্যে একটি প্রয়োজন। বিনিয়োগ পণ্য বিক্রি করার জন্য, আপনার আর্থিক সংস্থার নিয়ন্ত্রক কর্তৃপক্ষের কাছ থেকে নিবন্ধিত প্রতিনিধির লাইসেন্স প্রয়োজন। সিরিজ 6 লাইসেন্স আপনাকে মিউচুয়াল ফান্ড এবং পরিবর্তনশীল বার্ষিক হিসাবে প্যাকেজযুক্ত পণ্য বিক্রি করতে দেয়। সিরিজ 7 লাইসেন্স আপনাকে সম্পূর্ণ পরিসীমা বিনিয়োগ ব্রোকার হিসাবে কাজ করে এবং বেশিরভাগ বিনিয়োগ পণ্য বিক্রি করে। কমিশন উপার্জন না করে বিনিয়োগ পরামর্শ দিতে, আপনার পরামর্শ দেওয়া ক্লায়েন্ট সম্পদের সংখ্যা অনুসারে আপনার রাজ্য বা সিকিউরিটিজ এবং এক্সচেঞ্জ কমিশনের সাথে নিবন্ধন করতে আপনাকে নিবন্ধিত বিনিয়োগ পরামর্শদাতা হতে হবে।

বীমা কভারেজ আলোচনা

আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে, আপনি গ্রাহকদের জীবন, অক্ষমতা এবং সম্পত্তি বীমা পণ্যগুলি ব্যবহার করে সম্পদ সুরক্ষিত করার পরামর্শ দেন। একটি জীবন বীমা লাইসেন্সের মাধ্যমে আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের জীবন এবং অক্ষমতা বীমা কভারেজটি ক্রয়ের সুপারিশ এবং আপনার অনুশীলনের জন্য কমিশন ক্রয় করতে নিশ্চিত করতে সহায়তা করতে পারেন।বীমা বিক্রিও আপনার ক্লায়েন্টকে অন্যান্য বীমা এজেন্টদের সাথে কাজ করতে বাধা দেয়, যারা প্রতিযোগিতামূলক আর্থিক পরিকল্পনার পরিষেবাগুলি সরবরাহ করতে পারে।

অন্যান্য সম্ভাব্য সার্টিফিকেশন

আর্থিক পরিকল্পনাকারী হিসাবে, আপনি আপনার ব্যবসার প্রস্তাবিত পরিকল্পনা পরিষেবাদির উপর নির্ভর করে অন্যান্য ধরণের সার্টিফিকেশন বা লাইসেন্সগুলি চান বা প্রয়োজন হতে পারে। অতিরিক্ত পরিকল্পনা আর্থিক পরিকল্পকদের হোল্ড সার্টিফাইড পাবলিক অ্যাকাউন্টেন্ট পদ, চার্টার্ড আর্থিক বিশ্লেষক পদবি, অথবা একটি আইন ডিগ্রী এবং একটি অ্যাটর্নি লাইসেন্স অন্তর্ভুক্ত। এই পদগুলির পরিকল্পনাকারীর জন্য, ক্যারিয়ার পথটি প্রায়শই সিপিএ বা আইনজীবী হিসাবে শুরু হয় এবং সম্পূর্ণ পরিষেবা আর্থিক পরিকল্পনা ব্যবসায়ে পরিণত হয় যা পূর্বে অর্জিত মনোনয়ন বা লাইসেন্সের দক্ষতার উপর কেন্দ্র করে।