একটি ব্যাংকের ট্রেজারি বিভাগ ব্যাংকের মধ্যে নগদ নগদ প্রবাহ এবং তহবিলের তরলতা ভারসাম্য ও পরিচালনা করার জন্য দায়ী। বিভাগটি সিকিউরিটিজ, বৈদেশিক মুদ্রা এবং নগদ যন্ত্রগুলিতে ব্যাংকের বিনিয়োগ পরিচালনা করে।
নেট ক্যাশ ফ্লো
ট্রেজারি বিভাগকে অবশ্যই নিশ্চিত করতে হবে যে ব্যাংকের যথেষ্ট তরলতা - সহজলভ্য নগদ অর্থ - তার নগদ অর্থ প্রদানের জন্য। ক্যাশ পেমেন্ট গ্রাহক অ্যাকাউন্টে টানা চেক এবং তারের স্থানান্তর প্রতিনিধিত্ব করে। এই পেমেন্ট গ্রাহক আমানত এবং ইনকামিং তারের স্থানান্তর থেকে ব্যাংক মধ্যে আসছে তহবিল অফসেট হয়। দৈনিক নেট তরলতা নগদ অর্থ প্রবাহের জন্য ঘাটতি কভার বা অন্যান্য ব্যাংকগুলিতে অর্থ বিক্রি করার জন্য অর্থ কিনে পরিচালিত হয়।
ইনভেস্টমেন্টস
ট্রেজারি বিভাগ গ্রাহক ঋণের উৎপত্তি না করা অতিরিক্ত তহবিল থেকে প্রাপ্ত ব্যাংকের বিনিয়োগ পোর্টফোলিও মূল্যায়ন, নিরাপত্তা এবং লাভজনকতার জন্য দায়ী। এই বিনিয়োগ রাতারাতি তহবিলের অন্যান্য ব্যাঙ্কগুলির সাথে দীর্ঘ মেয়াদী মার্কিন ট্রেজারি বন্ডগুলিতে রক্ষিত।
দিবসের ভিডিও
Sapling দ্বারা আপনাকে আনা Sapling দ্বারা আপনি আনাঝুকি ব্যবস্থাপনা
ট্রেজারি বিভাগ ব্যাংকের ডিপোজিট পার্শ্বে তাদের সাথে মিলিয়ে বিনিয়োগ সম্পদ এবং তরলতা ঝুঁকি পরিচালনা করে। ঋণ এবং বিনিয়োগ থেকে তহবিলের যৌথ প্রবাহ এবং সুদের হার প্রতিটি সময়কাল বিশ্লেষণের জন্য আমানত অতিক্রম করতে হবে।
