আর্থিক উপদেষ্টা এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারীর কাজের শিরোনাম ঘনিষ্ঠভাবে সম্পর্কিত এবং প্রায় বিনিময়যোগ্য। আপনি যদি এক বা অন্য, আপনার ক্লায়েন্টরা আপনাকে শিরোনাম দ্বারা উল্লেখ করতে পারে। একজন পরিকল্পনাকারী এবং উপদেষ্টা মধ্যে পার্থক্য সাধারণত আপনি আপনার ক্লায়েন্টদের প্রদান পরিসেবা পরিসীমা এবং আপনার কাজের জন্য ক্ষতিপূরণ কিভাবে আপনি নিচে boils।
লাইসেন্সপ্রাপ্ত প্রতিনিধি
আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে কাজ সাধারণত একটি সম্পর্কিত সিকিউরিটিজ বা বীমা লাইসেন্স প্রয়োজন। আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে আপনি ক্লায়েন্টদের বিনিয়োগ, বীমা পণ্য বা বার্ষিকীগুলির সাথে কাজ করার জন্য তাদের অর্থ নির্বাচন এবং বিনিয়োগ করতে সহায়তা করবেন। আপনি যেখানে কাজ করেন তার উপর নির্ভর করে আপনাকে স্টক ব্রোকারের লাইসেন্স বা জীবন বীমা লাইসেন্সের প্রয়োজন হতে পারে। আর্থিক উপদেষ্টা স্টক ব্রোকারেজ কোম্পানি, জীবন বীমা সংস্থা, ব্যাংক এবং ক্রেডিট ইউনিয়ন বা স্ব-নিযুক্ত অ্যাডভাইজার হিসাবে নিজের উপর কাজ করে।
$config[code] not foundকমিশনের জন্য পরামর্শ
আর্থিক উপদেষ্টাদের জন্য ক্ষতিপূরণ সাধারণত কমিশন ভিত্তিক ক্ষতিপূরণ পরিকল্পনা কিছু ফর্ম অন্তর্ভুক্ত। উপদেষ্টা কাজটি উপযুক্ত বিনিয়োগ বা বীমা পণ্য ক্রয় করে তাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলিতে পৌঁছানোর জন্য ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করার একটি প্রক্রিয়া। একজন উপদেষ্টা হিসাবে আপনি কেবলমাত্র একটি লাইন বা আর্থিক পণ্য টাইপ করতে পারেন অথবা এমন ফার্মের জন্য কাজ করছেন যা গ্রাহকদের সম্পূর্ণ আর্থিক চাহিদাগুলি সরবরাহ করার জন্য পণ্য সরবরাহ করে। আর্থিক পরিষেবাগুলির একটি বড় অংশ হল ক্লায়েন্টদের তাদের বর্তমান আর্থিক পরিস্থিতিগুলি খুঁজে বের করতে এবং তাদের আর্থিক লক্ষ্যগুলি পৌঁছানোর সুপারিশগুলি তৈরি করার জন্য ক্লায়েন্টদের সাথে কাজ করার পরে আপনার কোম্পানিগুলি যে পণ্যগুলি সরবরাহ করে সেগুলি কিনে দেওয়ার জন্য বিক্রয় দক্ষতা অর্জন করা।
দিবসের ভিডিও
Sapling দ্বারা আপনাকে আনা Sapling দ্বারা আপনি আনাবড় ছবি পরিকল্পনা
একজন আর্থিক পরিকল্পনাকারীর কাজটি সাধারণত একজন ক্লায়েন্টের সম্পূর্ণ আর্থিক ছবি সম্পর্কিত বিস্তৃত পরিকল্পনাগুলির উন্নয়নে আর্থিক উপদেষ্টা দ্বারা আচ্ছাদিত করা হয়। বিনিয়োগ পণ্যের পাশাপাশি, একজন পরিকল্পনাকারী সম্পদ সুরক্ষা, কর, অবসর এবং এস্টেট পরিকল্পনা সম্পর্কিত সুপারিশগুলি একত্র করে রাখে। একটি আর্থিক পরিকল্পক এই এলাকায় অধ্যয়নের অতিরিক্ত কোর্স সম্পন্ন করেছেন এবং তার স্তরের জ্ঞান প্রমাণ করার জন্য পরীক্ষা পাস করেছেন। একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারী সাধারণত একটি ফি ভিত্তিক ক্ষতিপূরণ সিস্টেম কাজ করে, সম্পন্ন পরিকল্পনা জন্য অর্থ প্রদান, কিন্তু পণ্য বিক্রয় জন্য কমিশন উপার্জন করতে পারেন।
পেশা পথ অগ্রগতি
বেশিরভাগ আর্থিক সংস্থাগুলি নতুন আর্থিক উপদেষ্টা নিয়োগের সময় কলেজ ডিগ্রী দেখতে পছন্দ করে। নিয়োগকারী সংস্থা তখন দালাল এবং বীমা লাইসেন্স পরীক্ষার জন্য পড়া এবং বসতে একটি নতুন উপদেষ্টা স্পনসর করবে। একটি আর্থিক পরিকল্পনাকারীর পদক্ষেপটি ঘটে যখন লাইসেন্স প্রাপ্ত উপদেষ্টা অতিরিক্ত শিক্ষা পেতে পদক্ষেপ গ্রহণ করেন এবং আর্থিক পরিকল্পনা পরিষেবাদির সম্পূর্ণ পরিসীমা সরবরাহ করতে সার্টিফিকেশন পরীক্ষা গ্রহণ করেন। উভয় ধরনের কাজ - আর্থিক উপদেষ্টা হিসাবে পণ্য বিক্রি করা বা পরিকল্পনাকারী হিসাবে ব্যাপক আর্থিক পরিকল্পনাগুলি একত্রিত করা - একটি বড় আর্থিক সংস্থার কর্মচারী হিসাবে বা স্ব-নিযুক্ত কাজ হিসাবে কাজ করা যেতে পারে।
2016 আর্থিক আর্থিক উপদেষ্টা বেতন বেতন
ইউএস ব্যুরো অব লেবার স্ট্যাটিস্টিক্স অনুযায়ী, ২016 সালে ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টাদের গড় মধ্যবিত্ত বেতন $ 90,530। নিম্ন প্রান্তে, ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টাগুলি 57,460 ডলারের 25 তম শতকরা বেতন পেয়েছেন, যার অর্থ 75 শতাংশ এই পরিমাণের চেয়ে বেশি উপার্জন করেছে। 75 তম শতাংশ বেতন 160,490 ডলার, যার অর্থ 25 শতাংশ বেশি উপার্জন করে। ২016 সালে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে ব্যক্তিগত আর্থিক উপদেষ্টা হিসেবে ২7, 9, 0000 জন কর্মরত ছিলেন।